Niedersächsisches Finanzministerium klar

Aufgaben des Kreditreferats

Das speziell für diese Aufgabe eingerichtete und mit modernster Informations- und Kommunikationstechnik (unter anderem Echtzeit-Wirtschaftsinformationssystem von Thomson Reuters® und ein professionelles Treasury Managementsystem) ausgestattete Kreditreferat ist für Geld und Kredit, Finanzierungen und Finanz-Marketing verantwortlich (Debt-Management).

Die wichtigste Aufgabe liegt in der Sicherstellung der Zahlungsfähigkeit des Landes durch eine entsprechende Liquiditätssteuerung und -disposition. Dafür nimmt das Land auch den Geldmarkt in Anspruch.

Am Kapitalmarkt tritt das Kreditreferat mit dem haushaltsrechtlich festgelegten Bedarf an Brutto-Krediteinnahmen auf. Er setzt sich zusammen aus den für die Deckung des Finanzierungssaldos des laufenden Haushaltsjahrs erforderlichen Netto-Krediteinnahmen und den Refinanzierungen von Tilgungen. Das Haushaltsgesetz legt den Höchstbetrag der Ermächtigung fest. Im Haushaltsjahr 2017 beträgt die Ermächtigung zur Aufnahme von Krediten 0 Millionen Euro netto (8,223,6 Milliarden Euro brutto). Die tatsächliche Kreditnachfrage am Markt richtet sich nach dem Liquiditätsbedarf, den Haushaltsdeckungsbedürfnissen und Marktfaktoren. Das Kreditreferat bestimmt unter Beachtung der rechtlichen Rahmenbedingungen die jeweiligen Modalitäten der Mittelbeschaffung (Zeitpunkt, Laufzeit, Verzinsungsform, Struktur).

Im Rahmen des Debt-Managements ist es Ziel des Kreditreferats, die Zinsausgaben im Rahmen der Kreditaufnahme langfristig auf möglichst niedrigem Niveau mit einem ausgewogenen Mix aus Chancen und Risiken zu steuern. Hierfür steht dem Kreditreferat das in das Debt-Management eingebettete Portfolio-Management zur Verfügung.

Weitere Aufgaben des Kreditreferats bestehen im Management der Landesversorgungsrücklage, das auch die Anlage der Rücklagemittel umfasst, und der betriebswirtschaftlichen Beratung von Landesdienststellen und Landesbetrieben. Hierzu gehören insbesondere Grundsätze von Wirtschaftlichkeitsuntersuchungen, Sonderfinanzierungen von Projekten in Unternehmen und Haushalt, sowie Hilfestellung bei allen Themen rund um die Geld- und Kapitalmärkte.

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